Les courtiers sont aujourd’hui nombreux sur le Net et chacun d’entre eux propose des services et des fonctionnalités différents. Pour un professionnel, et a fortiori un débutant qui se lance dans le Trading, s’y retrouver peut parfois être difficile. Faire un choix peut l’être davantage encore. Étant dans le domaine depuis quelques années, je me propose, dans cet article, de vous présenter succinctement quelques brokers auxquels j’ai eu à faire et vous livrer mes analyses sur chaque courtier.
eToro est un broker qui a su se forger une solide réputation dans le secteur du Trading. Celui-ci est d’ailleurs le broker qui récolte le plus d’avis positifs sur Internet. Actif depuis 2007, c’est un acteur majeur dans l’univers de la Finance et de la Bourse. Il est présent à l’échelle internationale et dispose de toutes les certifications et les régulations requises pour fournir ses services en Europe, au Royaume-Uni et en Australie.
eToro propose une plateforme qui intègre toutes les technologies et les outils dont ont besoin les traders. Vous avez la possibilité de trader toutes sortes d’actifs financiers dont les matières premières, les paires de devises, les cryptomonnaies, les ETF ainsi que les CFD. Son taux de commission est de 0 %, avec un portefeuille joint pour faciliter les opérations de Trading.
Contrairement à eToro, la réputation de CMC Markets est un peu moins glorieuse. Société britannique basée à Londres, celle-ci possède l’avantage d’avoir une longue expérience et plusieurs certifications, mais sans plus. Après avoir testé la plateforme, je peux vous dire que celle-ci m’a laissé sur ma faim. CMC Markets est spécialisé dans les contrats sur différence (CFD), mais propose d’autres actifs financiers comme les indices, les cryptomonnaies, les matières premières, etc. Cependant, le taux de commission reste extrêmement élevé et des frais supplémentaires sont pratiqués à chaque transaction. De plus, les formations proposées sont superficielles, le service-client quasiment absent et le système automatisé mis en place mène directement à la perte.
Coinhouse est un broker ayant la particularité d’être à 100 % français. Cette plateforme est la version numérique de « la Maison du Bitcoin » dont le siège est à Paris. On devine facilement sa spécialité qui est le Trading et l’échange de cryptomonnaies. Ce broker offre la possibilité d’acheter des cryptomonnaies par le biais des méthodes de paiement classiques comme les cartes de crédit ou les virements bancaires. Il offre ainsi la chance à toute personne d’en posséder et c’est là son plus gros avantage. En revanche, j’ai pu relever de nombreux points négatifs sur la plateforme de Coinhouse. En effet, le nombre de cryptomonnaies disponibles pour les comptes classiques est au nombre de 2 : le Bitcoin et l’Ethereum. De plus, les services deviennent payants dès que l’on opte pour compte Premium. Les tarifs restent très onéreux pour les fonctionnalités offertes.
Bittrex est fondé en 2014 et fait partie des rares brokers qui utilisent la technologie du réseau Blockchain. Il offre ainsi la possibilité aux traders d’effectuer des opérations sur le court terme comme le scalping. Ce broker est régulé et, contrairement aux autres, il propose de stocker les fonds des traders non pas sur un seul mais sur plusieurs portefeuilles séparés afin de limiter les dégâts en cas de piratage ou de hacking. En outre, les fonds propres au courtier sont séparés de ceux des clients. Les dépôts et les retraits sont extrêmement rapides. J’ai pu également constater que Bittrex propose un système de double vérification pour plus de sécurité.
Ce broker fait partie des plus anciens brokers et des plus connus dans le secteur du Trading. Malheureusement, celui-ci ne l’est pas pour les bonnes raisons puisqu’il pâtit d’une mauvaise réputation. Les nombreux commentaires négatifs à son encontre en témoignent largement. Il faut dire que ce broker ne se démarque en rien des autres. En me fiant à l’expérience que j’ai eue sur Iforex, je peux confirmer qu’il comporte de nombreux inconvénients, notamment le dépôt minimum de 100 € exigé lors de l’ouverture du compte.
Spécialiste desccryptomonnaies, Kraken est un broker proposant d’échanger des devises mais aussi d’acheter des actions, des CFD, etc. En revanche, sa réputation est peu reluisante et sa sécurité est assez douteuse. On se rappelle notamment de l’incident de 2018 qui a d’ailleurs causé sa fermeture.
L’inscription à ce broker est un véritable casse-tête. Les formations proposées, alors qu’elles revêtent une importance capitale sur les plateformes de Trading, sont assez médiocres. Les instruments financiers à trader sont restreints et le broker n’est pas tout à fait transparent sur la tarification imposée. En revanche, je peux vous dire que les frais diffèrent en fonction de la devise et que ceux-ci sont plus élevés pour l’achat de devises classiques que pour les cryptomonnaies.
Bitfinex est également un spécialiste de cryptomonnaies, mais qui est actif depuis 2012 sur le marché financier. Ce broker propose des services de Trading et des prêts sur pas moins de 250 cryptomonnaies et paires de devises, et ce, grâce aux sociétés iFinex Inc et BVI entity. Cependant, le broker a cessé de fournir ses services aux particuliers et n’est accessible qu’aux établissements qui disposent d’un capital dépassant les 10 millions USD. Cela dit, il propose un OTC aux traders en entreprise qui investissent d’importantes quantités de cryptomonnaies.
IQ Option est un broker connu auprès des traders comme étant une plateforme digne de confiance, fiable et sécurisée. Mais, aujourd’hui, sa réputation s’est vue entachée par un incident qui lui a valu une amende de 450 000 €, en 2019, et n’a pas encore pu se relever depuis ce coup dur. Établi un peu partout dans le monde, les traders qu’il attire proviennent de toute l’Europe, de l’Asie, du Royaume-Uni et même d’Australie et de la Nouvelle Zélande.
Sur IQ Option, j’ai eu la possibilité d’investir dans des indices boursiers et des paires de devises, mais d’autres instruments sont disponibles, comme les CFD, les ETF, les matières premières et les FX Options propres au site. En revanche, les frais appliqués sont assez élevés et les spreads dépassant la moyenne du marché.
Alvexo est une plateforme de Trading qui a commencé son activité en 2014 et opère depuis ses bureaux situés en Suisse et au Royaume-Uni. Ce broker est réputé auprès des traders pour être un excellent courtier en ligne qui répond à tous les critères de sélection. Il dispose de fonctionnalités attrayantes et plutôt rares sur le marché.
En testant Alvexo, je suis tombé sur une équipe de professionnels et d’experts, maîtrisant la discipline de la Bourse, sur une interface simple d’utilisation et à la pointe de la technologie et sur plusieurs actifs financiers à trader. De plus, il offre des formations solides et complètes. En somme, Alvexo est l’un des meilleurs brokers du moment.
Binance est un broker chinois, actif en ligne depuis 2017. Il fait partie des plateformes spécialisées dans les cryptomonnaies et qui attire de nombreux traders. Pourtant, on ne peut pas dire que ce courtier soit le meilleur en termes de sécurité. Plusieurs accidents ont été recensés puisqu’il a été piraté à plusieurs reprises au cours desquelles 40 millions de dollars en Bitcoin ont été volés, en plus des données personnelles de clients. J’ai donc beaucoup de mal à lui faire confiance et les autres services ne me rassurent guère. Les dépôts comme les retraits prennent beaucoup de temps, les formations sont incomplètes, les frais de courtage sont élevés et il n’offre qu’un seul compte. A ceci s’ajoute le fait qu’on ne peut y trader que :
FX Pro est un broker britannique à multiples facettes. Il est relativement ancien puisqu’il a entamé son activité en 2006. De nombreux actifs financiers y sont disponibles :
La plateforme est récompensée par de nombreuses institutions financières – dont la FCA en Grande Bretagne, l’AMF en France et la CySec à Chypre – et dispose de nombreuses réglementations qui lui permettent d’exercer et de fournir ses services un peu partout dans le monde.
Coinbase est un broker dont le siège social est en Californie, et plus précisément à San Francisco. Il permet aux traders de vendre, d’acheter et même de transférer et de stocker des cryptomonnaies. Mais l’image de celui-ci s’est progressivement dégradée et de nombreux traders s’en plaignent sur les forums. En effet, ils déplorent notamment les retraits qui sont très longs ou encore le service-client de la plateforme qui laisse à désirer et qui manque de sérieux et de professionnalisme. Ce sont, du reste, des points que j’ai moi-même constatés lors de mon test de fiabilité.
FBS Markets possède de nombreuses filiales, éparpillées un peu partout dans le monde. Il a su se bâtir une solide réputation dans le secteur du Trading. Ce broker est réglementé par plusieurs organismes tiers dignes de confiance comme la IFSC qui n’est autre que l’agence du gouvernement du Bélize. Celle-ci a pour objectif de réglementer les échanges. FBS propose plusieurs formations pour les traders débutants qui trouveront facilement ce qu’ils cherchent.
IronFx 500 est une plateforme de Trading qui offre plusieurs avantages dont l’accès à une dizaine de plateformes avec un seul compte. Plus de 200 instruments financiers sont disponibles. Le courtier met également à disposition de ses utilisateurs un compte de démonstration gratuit et une application mobile compatible avec tous les types de smartphones. De plus, il offre aux néophytes une formation gratuite pour apprendre les rudiments du Trading et des analyses quotidiennes.
IronFx 500 est un broker régulé par différents organismes dont la CySec, FSP, FCA et ASIC. Le petit plus de la plateforme IronFx 500 est le fait qu’elle est disponible en 13 langues, mais j’ai constaté que, dans certains endroits, la traduction du site est incomplète.
Plus500 est un courtier en ligne actif depuis maintenant plus de 10 ans et donne l’avantage à bien des traders de tirer profit du Dealing Desk. C’est un broker performant qui offre plusieurs avantages aux investisseurs, mais je n’y ai trouvé que des CFD à trader. Ce point pourrait être contraignant pour les traders qui cherchent plus d’instruments. En revanche, il est idéal pour les adaptes des contrats sur différence même s’il ne faut pas oublier que ceux-ci sont risqués et qu’il faut être très vigilant, surtout pour les traders débutants.
HYCM, anciennement nommé HY Markets, est un courtier en ligne qui dispose de toutes les autorisations nécessaires pour proposer ses services un peu partout dans le monde, et ce, quand bien même son bureau est implanté en Angleterre. Il est actif sur le marché boursier depuis plusieurs années déjà et permet de trader le Forex, les CFD, les matières premières ainsi que quelques indices.
ActivTrades est une plateforme de Trading spécialisée dans le Forex depuis maintenant une vingtaine d’années. Auparavant courtier en bourse, ActivTrades était connu pour être l’un des courtiers les moins chers et il l’’est resté même sur sa plateforme virtuelle. J’ai noté qu’il est possible d’y investir dans des matières premières, des indices de la bourse, des actions, des paires de devises et des CFD. Les effets de levier y sont d’ailleurs particulièrement intéressants puisqu’ils peuvent atteindre 400 fois la somme investie.
Markets.com, connu en ligne sous l’appellation de Safe Cap Investments Limited, est un broker régulé par la CySec qui propose ses services online depuis maintenant plus de 10 ans. Il dispose également d’autorisations délivrées par bien d’autres organismes comme L’Union Européenne, la Banque de France, l’Autorité Fédérale de Supervision Financière Allemande ou encore la FCA en Angleterre. Ceci fait de lui un acteur solide et majeur dans le secteur du courtage.
Plusieurs actifs financiers y sont disponibles, notamment des CFD et une cinquantaine de paires de devises. Aussi, l’effet de levier y est important. Enfin, le courtier a mis au point une application mobile que j’ai trouvée assez optimale.
Bitstamp est un courtier en ligne spécialisé dans les cryptomonnaies. Il a la particularité de permettre aux traders d’échanger des monnaies classiques avec des monnaies virtuelles. En faisant un petit tour sur le site, j’ai pu constater que le nombre de monnaies proposées était plutôt restreint. Bitstamp ne propose que le Bitcoin, l’Ethereum, le Ripple, le Litecoin et le Bitcoin cash. Pour les devises, Bitstamp ne permet de trader qu’avec l’Euro et l’USD. Néanmoins, celui-ci garantit la sécurité des fonds placés et propose plusieurs formations pour les traders débutants.
Poloniex est une plateforme de Trading qui a vu le jour aux Etats-Unis. Elle donne la possibilité à ses clients d’effectuer des trades sur 100 paires de devises, au minimum. Son volume dépasse les 40 % de la totalité des trades effectués dans le monde entier. Il existe plusieurs avantages à y trader, comme son service-client qui est disponible et joignable et les formations, assez complètes, prodiguées gratuitement. Aussi, les propriétaires du courtier ont veillé à ce que la plateforme soit parfaitement sécurisée. Les dépôts et retraits s’y font très rapidement.
Parmi les sites dédiés au Trading en ligne figure Paymium qui est un broker français lancé en 2015 et qui siège aujourd’hui à Paris. C’est un courtier régulé par l’Union Européenne et qui permet aux traders d’accéder à de nombreuses fonctionnalités dont un outil de paiement rendant les paiements avec le Bitcoin possibles.
Cette plateforme permet l’échange de monnaies classiques contre des Bitcoins par le biais des cartes bancaires, avec un service dédié uniquement à la paire de devise EUR/BTC. Cette plateforme accepte également les transferts SEPA Wire.
Avatrade est une plateforme de courtage des plus connues et fiables en France. Son interface est simple, ludique et convient aux traders débutants. Cette entreprise propose ses services en ligne depuis 2006 et a su se faire un nom et se bâtir une solide réputation. Cette dernière est totalement justifiée, car j’ai mesuré le sérieux et le professionnalisme du broker en y tradant. J’ai également pu trouver de nombreux actifs comme le Forex, les CFD et bien d’autres instruments financiers.
XTB est un broker polonais qui a installé ses bureaux en France en 2010. Il offre ainsi ses services aux traders français. Il est spécialisé dans le Trading de CFD et du Forex et propose plusieurs outils et fonctionnalités pour ce faire, notamment la personnalisation et divers outils pédagogiques.
En effet, XTB propose plusieurs formations que je trouve de bon niveau, avec un contenu pertinent et assez complet. En revanche, lesdites formations ne sont pas très bien organisées, ce qui pourrait poser problème surtout aux novices. Pour le reste, XTB est réglementé par plusieurs organisations comme la FCA, la CySec, l’ISFC, l’ACPR, la KNF et l’AMF. Aussi, il offre une protection optimale contre les soldes négatifs.
,Admiral Marketsest un broker qui se spécialise dans le Trading Forex et dans les CFD. Régulé par l’ASIC et la FCA, il fait partie des plus anciens courtiers agissant en ligne étant donné que son lancement remonte à 2001. Malheureusement, il n’a pas su se conformer aux impératifs de la technologie et se retrouve désormais limité sur bien des points. La qualité de ses services est très en-deçà des exigences actuelles et ses fonctionnalités sont assez lentes. Admiral Markets propose des formations mais qui révèlent incomplètes et désorganisées, ce qui complexifie la tâche aux traders inexpérimentés.
Trading 212 est un broker assez particulier puisqu’il s’agit d’une plateforme utilisable qu’à travers une application mobile. Il n’est possible d’y créer que 2 types de comptes : le trading 212 CFD ou le trading 212 Invest. Cependant, le Trading social y est totalement absent, ce qui pourrait être un frein pour les traders débutants qui en sont adeptes. J’ai relevé plusieurs autres points négatifs dont l’absence de plateforme personnalisable comme la MT4, sans oublier le service-client qui est inactif et indisponible en français.
FXCM est un broker qui a été fondé en 1999 et dont la réputation n’a cessé de se détériorer au fil des années. Alors que son capital social dépasse les 100 millions USD, ce broker a cumulé un lourd dossier et un passé frauduleux qui ne donne pas très envie de s’y lancer. Les instruments financiers qu’il est possible d’y trader sont restreints et j’ai pu remarquer que les formations proposées sont peu nombreuses. A ceci s’ajoute le fait que le compte de démonstration n’est disponible que dans certains pays et que la sécurité n’est pas le point fort de FXCM puisqu’il a été condamné à payer une amende de 200 000 €, en 2015.
Degiro est un courtier en ligne qui a fait son apparition en 2008, aux Pays-Bas. Il était à ses débuts exclusivement dédié aux traders professionnels avant d’offrir ses services aux amateurs. Il a réussi à se démarquer des autres brokers grâce à ses tarifs assez bas. Cependant, cette tarification dissimule plusieurs points négatifs et le site s’avère très peu transparent. L’inscription est longue et je n’ai eu le choix qu’entre 2 types de comptes : les comptes PEA et les comptes titres. De plus, les formations disponibles ne sont absolument pas fournies et restent très incomplètes à mon goût.